Kekuatan Money management / pengelolaan keuangan dalam dunia trading forex

Kekuatan Money management / pengelolaan keuangan dalam dunia trading forex

Ilustrasi, seorang trader kehilangan ($ 4000) selama satu tahun berdagang satu kontrak sistem A. Pedagang lain menghasilkan $ 25.000 memperdagangkan sistem yang sama tahun itu. Satu pedagang menghasilkan $ 24.000 sistem perdagangan B satu tahun sementara yang lain menghasilkan dari sistem yang sama $ 79.000, keduanya dengan modal awal yang sama. Apa perbedaan antara para pedagang ini ?

"PENGELOLAAN UANG - MERUPAKAN PROSES MATEMATIKA YANG MEMILIKI DAMPAK PADA PENINGKATAN DAN PENURUNAN JUMLAH KONTRAK / SAHAM / PILIHAN. TUJUAN PENGELOLAAN PENGELOLAAN UANG HARUS MENINGKATKAN KEUNTUNGAN SELAMA PERJALANAN POSITIF DAN MELINDUNGI MEREKA KEUNTUNGAN SELAMA DRAWDOWNS DARI SISTEM PERDAGANGAN YANG DIJALANKAN"

Manajemen pengelolaan uang adalah apa yang memungkinkan Larry Williams untuk memperdagangkan $ 10.000 menjadi $ 1,1 juta dalam satu tahun. Menurut Larry, jika dia telah menukar SATU KONTRAK pada setiap perdagangan tunggal, keuntungan tahun itu hanya sekitar $ 100.000. Perhatikan, Ada dua aspek dalam perdagangan pengaturan catatan Larry: 1) Sistem dan strategi yang ia gunakan untuk menentukan ke mana harus masuk dan keluar dari perdagangan; dan 2) metode yang ia gunakan untuk menambah dan mengurangi jumlah kontrak untuk ditempatkan pada perdagangan tertentu. Sederhananya, hanya 9% dari total laba berasal dari sistem dan strategi yang digunakan untuk menentukan di mana masuk dan keluar perdagangan sementara 91% dari total laba tahun itu berasal dari strategi manajemen uang yang dia terapkan. Pengelolaan uang saja meningkatkan pengembalian Williams sebesar 1000%.

 

FAKTA 90% - 95% DARI SEMUA PEDAGANG KEHILANGAN UANG

Ini adalah statistik yang telah saya dengar selama bertahun-tahun di berbagai kesempatan dan dari sejumlah sumber yang dapat diandalkan. Dalam pengalaman saya sendiri mendengar dari pedagang lain, saya tidak bisa menawarkan data apa pun yang bertentangan. Berikut ini sepotong data menarik yang saya pikir berhubungan dengan statistik ini. 90% - 95% dari semua pedagang menghabiskan ratusan jam dan ribuan dolar untuk mencari tahu ke mana harus masuk dan keluar dari pasar sementara mereka bahkan tidak memikirkan seberapa besar risiko yang akan terjadi pada setiap perdagangan dan kapan harus menambah atau mengurangi itu. risiko. Saya benar-benar ragu bahwa kedua statistik ini sama karena kebetulan.

  

Saya membuka artikel dengan membandingkan dua pedagang yang berdagang dengan sistem yang sama. Pedagang pertama kehilangan $ 3.000 selama tahun itu sementara perdagangan lain menghasilkan $ 25.000 dengan mengambil sinyal yang sama persis dengan pedagang pertama. Perbedaan antara kedua pedagang ini adalah fakta sederhana bahwa yang kedua menerapkan metode pengelolaan uang yang tepat untuk perdagangan sedangkan yang pertama tidak.

  

BUKAN HANYA MANAJEMEN UANG, TETAPI MANAJEMEN UANG YANG TEPAT AKAN MEMBERIKAN HASIL DENGAN BAIK

Sebelum kita lebih jauh mengeksplorasi kekuatan manajemen uang, penting untuk mengklarifikasi bahwa tidak hanya manajemen uang harus diterapkan pada perdagangan, tetapi manajemen uang yang tepat.

 
Untuk mengantar titik pulang, kita akan menggunakan ilustrasi berikut: Ambil koin; melemparkannya ke udara 100 kali. Rasio head to tail mendarat harus sangat dekat dengan 50/50. Jika Anda memenangkan $ 2,00 setiap kali koin mendarat kepala dan kehilangan $ 1 setiap kali kepala mendarat menghadap ke bawah, Anda seharusnya telah memenangkan sekitar $ 50 pada akhir 100 kali lemparan. Ini adalah situasi harapan yang positif. Peluang Anda untuk menang sangat menguntungkan Anda. Kami selanjutnya akan mengatakan Anda memiliki $ 100 untuk bertaruh. Pertanyaannya adalah, berapa persen uang Anda yang harus Anda risiko pada setiap flip koin? Apa yang akan Anda katakan adalah persentase terbaik untuk diinvestasikan kembali pada setiap flip? 10% 25% 40% dari 51%? Ini berarti bahwa jika Anda mulai dengan $ 100 dan memilih untuk mengambil risiko 10% dari modal Anda pada setiap flip, Anda mulai dengan mengambil risiko $ 10 pada flip pertama. Jika koin mendarat, Anda memenangkan $ 20. Anda kemudian akan mengambil risiko $ 12 dari total $ 120 baru pada flip koin berikutnya. Jika Anda kalah, Anda kehilangan $ 12 dan jika Anda menang, Anda menang $ 24 dan seterusnya permainan berjalan. Apakah akan membuat perbedaan% yang Anda gunakan? Jika ya, berapa banyak? Ingat, Anda menghasilkan dua kali lebih banyak ketika Anda menang daripada ketika Anda kalah. Peluang Anda untuk menang adalah 50% setiap saat.

Jawabannya mungkin mengejutkan Anda. Dengan mempertaruhkan 10% dari uang Anda pada masing-masing 100 flip (taruhan $ 10 pada flip pertama), Anda akan mengubah $ 100 Anda menjadi $ 4.700! Manajemen uang meningkatkan pengembalian Anda dari 50% menjadi pengembalian 4700%! Menginvestasikan kembali 25% dari uang Anda akan mengubah $ 100 menjadi $ 36.100! Peningkatan hanya 15% per lemparan meningkatkan total pengembalian Anda dari 4700% menjadi 36.100%. Sepertinya semakin baik semakin banyak Anda berinvestasi. Tapi tunggu. Meningkatkan risiko Anda sebesar 15% setiap flip ke total 40% yang berisiko pada setiap flip akan mengubah $ 100 Anda menjadi $ 4700. Kali ini dengan meningkatkan risiko Anda, laba Anda turun drastis. Bagaimana jika 51% dari uang Anda diinvestasikan?

Dengan skenario ini, Anda benar-benar kehilangan uang meskipun peluangnya secara statistik menguntungkan Anda. $ 100 Anda berkurang menjadi $ 36. Kerugian 64%. Silahkan difahami..

 

Belajar money management forex , probabilitas serta aplikasinya

Apa dan bagaimanakah money management forex ?

Sebuah pertanyaan yang selalu dipertanyakan oleh semua trader pemula dan juga trader lainnya yang masih belum memahami tentang konsep dasar trading dari sisi pengalokasian dana. Dalam dunia perdagangan forex, money management memiliki posisi yang sangat penting. Money management atau penggunaan dana dari pemakaain lot setiap entry selalu di kaitkan dengan psikologi dan portofolio strategy. Psikologi memberikan peranan yang penting dalam mengaplikasikan money management yang baik, karena money management yang baikpun akan rusak bila psikologi trader belum stabil. Dan untuk memiliki ppsikologi yang stabil diperlukan jam terbang serta pemahaman mengenai trading secara menyeluruh.

Ilmu probabilitas merupakan ilmu dasar pemahaman money management forex

Pelajari konsep probabilitas dulu baru anda akan tahu money management di dunia perdagangan forex. Artinya money management tidak dapat terlepas dari konsep probabilitas. Semua konsep perdagangan dan entry dalam dunia forex, pasti akan mengalami kondisi probabilitas. Suatu kondisi dimana melekat peluang win dan peluang loss. Dan dalam dunia forex, peluang win dan loss selalu terjadi dan konsepnya pasti terjadi. Tinggal bagaimana kita mencari formula dengan mendapatkan peluang win yang lebih besar daripada peluang loss nya. Banyak sekali konsep untuk mengatasi kenyataan probabilitas ini, ada yang menggunakan konsep win loss ratio  2 berbanding 1 dengan menggunakan dasar perbandingan pips profit yang diharapkan serta pips risk yang siap ditanggung. Ada juga yang menggunakan konsep flat entry dengan mengharapkan peluang win yang lebih besar dari pada loss dari sekian kali entry. Dan ada juga yang mengkombinasikan dari berbagai macam konsep probabilitas serta money management.

Inti dari konsep probabiltas yang baik adalah menemukan situasi win loss ratio yang lebih besar, dan apabila di aplikasikan dalam dunia forex, perhatikan jumlah lot entry dari setiap open posisi dengan win loss ratio tersebut. Silahkan difahami dan tentukan formula anda sendiri.. Salam trading.

 

Faktor utama keberhasilan trading forex selain penguasaaan tehnikal dan fundamental adalah manajemen portofolio

Bisnis perdagangan forex merupakan bisnis yang sangat menjanjikan bagi semua orang. Tetapi apakah bisnis ini mudah untuk dijalankan ? jawabannya adalah tergantung dari skill masing-masing pelaku bisnis. Tidak ada di dunia ini yang akan memberikan keuntungan sangat besar tanpa disertai skill yang tinggi. Seorang pelaku bisnis baik itu di bisnis riil ataupun pelaku bisnis di pasar uang tidak akan sukses bila tidak memiliki skill yang cukup, dan apabila ada itupun hanya segentir orang dan boleh dikatakan dia berhasil karena faktor keberuntungan saja. Forex merupakan bisnis yang memerlukan pemahaman keilmuan baik itu fundamental dan keilmuan tehnikal. Selain pemahaman keilmuan dasar tersebut, seorang trader juga harus memiliki psikologi yang kuat bahwa forex bukan bicara keberuntungan, tetapi suatu bentuk bisnis perdagangan yang nyata. Seorang trader forex tidak boleh memiliki mindset gambling, tetapi mindset seorang investor. Selanjutnya seorang trader juga harus memiliki keilmuan mengenai money management serta portofolio.

Apakah manajemen portofolio itu ?

Selanjutnya, penulis dalam artikel ini akan mengupas sedikit tentang konsep dasar sebagai penentu keberhasilan trading forex. Selain skill dasar yang harus dikuasai, perlu dipertimbangkan juga mengenai manajemen keuangan dalam setiap entry ke pasar. Apakah ini cukup aman ? Sebenarnya hal inipun masih memiliki resiko yang tidak kita duga, seperti kondisi bull atau bears yang tidak kita duga dan berlawanan arah dengan pasangan yang kita lakukan. Selanjutnya yang aman dan seperti apa ? perlu kita pahami, bahwa semua pengusaha dalam melakukan investasi juga memperhatikan strategi portofolio. Strategi portofolio secara umum dapat dijelaskan dalam ebook yang dapat di download di bawah ini secara gratis.

Strategi fortofolio merupakan strategi untuk memecah investasi kedalam bidang bisnis yang berbeda dengan prosentase yang sesuai dengan kekuatan modal yang dimiliki. Tujuan portofolio adalah untum memecah resiko bisnis apabila ada kondisi lesu di salah satu bisnis yang ada. Sama halnya di perdagangan forex. Adakalanya salah satu mata uang mengalami kelesuan di salah satu pair yang diperdagangkan, tetapi di pair yang lain atau yang berlawanan pair, mata uang ini biasanya menguat. Secara technical harusnya pelemahan dan penguatan ini posisinya sama, tetapi biasanya pelemahan dan penguatan tidaklah selalu sama karena dalam hal ini faktor fundamental dari negara penerbit mata uang memberikan andil dalam pergerakan mata uang tersebut. Anda tidak percaya? silahkan amati setiap pair mata uang yang memiliki pergerakan yang berlawanan arah.

Demikian sedikit informasi mengenai strategi keberhasilan dalam perdagangan forex. Tidak ada yang pasti didunia ini, tetapi sesuatu yang didasari dengan pemahaman dan penguasaan ilmu yang matang, akan meminimalkan ketidakpastian yang kita hadapi. hal ini juga berlaku di perdagangan forex. selamat belajar trading..

Berapakah profit anda dari forex hari ini yang telah anda capai ?

Setiap trader di pasar forex selalu mengharapkan setiap transaksi yang dilakukannya adalah transaksi yang menghasilkan keuntungan. Adalah suatu pengharapan yang wajar bagi semua trader. Karena keuntungan investasi perdagangan di pasar forex merupakan tujuan utama perdagangan ini sama seperti halnya pada perdagangan pada umumnya. Nah pertanyaannya seberapa besar keuntungan yang akan kita raih dalam perdagangan ini dan berapakan keuntungan kita hari ini ?

Berapakah profit anda dari forex hari ini yang telah anda capai ?

Setiap trader pastinya memiliki target pencapaian yang harus diraihnya. Target keuntungan merupakan hal yang memang harus dirumuskan dalam kita menggeluti bisnis forex ini. Target yang realistis dan sangat mungkin untuk dapat dicapai merupakan motifasi kita dalam memasuki pasar forex. Target biasanya dirumuskan berdasarkan tehnik yang dianut oleh setiap trader. Setiap trader biasanya merumuskan target dalam konsep target harian, bulanan bahkan untuk jangka panjang telah dirumuskan target dalam satu tahun. Apakah target setiap trader adalah sama ? tentunya tidak demikian. Seorang trader yang memilki waktu akses di pasar forex lebih lama dan memposisikan perdagangan forex sebagai bisnis utama, tentunya akan menjadikan perdagangan forex sebagai mata pencaharian utama dan bisnis utama. Tetapi sebaliknya bagi trader yang tidak dapat akses di pasar forex lebih lama, dia akan memposisikan forex sebagai bisnis investasi yang menjadi penghasilan kedua dalam kehidupannya. Dapatkah kita mencapai profit harian sesuai target yang kita rumuskan ? Suatu pertanyaan yang biasanya menjadikan setiap trader ragu dalam hal ini. Perlu kita ketahui, pergerakan harga forex adalah pergerakan yang dinamis dan random. Harga berfluktuasi secara acak mengikuti jumlah transaksi yang masuk kepasar dan jumlah transaksi yang masuk inilah sebagai penyebab pergerakan harga. Adakalanya harga akan bergerak fantastis, dan dalam kondisi ekstrim harga akan stagnan dan tidak menujukkan pergerakan sama sekali. Nah apakah mungkin kita bisa mencapai profit harian sesuai dengan target kita, jawabanya adalah bisa, apabila terjadi perubahan harga yang dinamis dan kita bisa mengambil keuntungan dari sama, walaupun pergerakan yang terjadi tidak terlalu fantastis. Tetapi sebaliknya, bila kondisi harga di pasar forex tidak ada pergerakan atau hanya terjadi pergerakan yang sangat kecil, suatu hal yang mustahil bila kita mengharapkan keuntungan di hari itu. Nah biasanya trader yang memiliki target harian dan memilki komitment pencapaian harian, dia akan merasa tidak nyaman bila tidak terjadi pergerakan harga yang sifnifikan. Trader tersebut, secara psikologis merasa tidak dapat untung sama sekali di hari itu. Dan biasanya dia dengan kondisi tidak nyaman itu, akan melakukan transaksi dengan mengabaikan resiko bila sewaktu waktu harga mulai bergerak lagi. Nah inilah yang menyebabkan kebanyakan trader mengalami kegagalan dan kekecewaan yang besar.

Jadi target sebagai alat motivasi kita dalam mencapai tujuan keuntungan dalam perdagangan di pasar forex. Perlu juga dirumuskan juga bagaimana target tersebut dikemas. Apakah dalam harian, bulanan atau target dalam satu tahun. Perumusan target ini adalah penting, karena apabila kita terjebak dalam konsep target harian, kita akan menghadapi suatu permasalahan yang lebih beresiko dengan kondisi harga yang tidak mendukung konsep target harian yang telah kita coba rumuskan tadi. Kegagalan dalam mencapai target harian akan menjadikan kita frustasi, merasa bersalah, merasa gagal, dan berdampak pada psikologi kita. Kita akan menjadi lengah dan tumpul dalam analisa dan ini merupakan awal kegagalan kita dalam perdagangan forex, karena pasar forex  adalah pasar yang memerlukan analisa tajam, prediksi dan kesabaran tinggi apabila kita mengharapkan keberhasilan dari sana.

 

Sudahkah anda profit konsisten dari perdagangan forex saat ini ?

Forex sebagai salah satu bentuk perdagangan finansial merupakan salah satu alternatif untuk mendapatkan penghasilan. Suatu bentuk perdagangan yang memerlukan keahlian analisa dan keilmuan dasar tentang perekonomian global. Apakah sistem perdagangan ini sulit ? Bagi mereka yang senang dengan analisa ekonomi, perdagangan, tehnologi informasi dan juga informasi suatu negara akan merasa nyaman dan senang untuk mempelajari dan terjun di perdagangan forex. tetapi sebaliknya, sesorang yang tidak suka dengan hal tersebut diatas akan merasa tidak suka bahkan akan menganggap bahwa perdagangan forex adalah perjudian.

Bagaimana profit yang konsiten itu ?

Profit konsisten adalah hal yang diharapkan oleh setiap trader. Profit konsisten adalah salah satu indikator yang menunjukkan bahwa dalam perdagangan forex, seorang trader telah stabil dalam mencapai tujuan perdagangan. Profit konsisten bisa diasumsikan laba yang diperoleh dalam periode waktu tertentu, atau juga profit rata-rata yang diperoleh dalan periode waktu yang telah dikomitmenkan sesuai tehnik yang dianut oleh masing-masing trader. Profit yang disyaratkan oleh setipap trader forex tentunya tidaklah sama. Seorang trader bisa juga menganggap rata-rata profit 5 % sudah lah cukup, asal dapat diperoleh setiap bulan. Sedangkan trader lainnya mungkin baru menganggap profit yang layak adalah 10 sd 15 % setiap bulannya. Secara prinsip berapapun keuntungan yang anda harapkan asalkan diperoleh secara stabil dan dalam jangka waktu yang sesuai harapan, maka hal itu merupakan profit yang konsisten. Selanjutnya adalah tinggal bagaimana mengatur jumlah akun yang akan di gunakan dalam transaksi, apakah perlu diperbesar agar hasil yang dicapai sesuai dengan harapan. 

Untuk mencapai profit konsisten, seorang trader haruslah selalu komitmet dengan strategi yang sudah dianutnya. Perubahan gaya trading dan sikap mental memberikan pengaruh yang besar terhadap keberhasilan di perdagangan pasar forex. Kadangkala seorang trader akan lupa diri saat memilki akun yang lebih besar, karena setiap transaksi dia merasa kurang dari hasil yang diperolehnya. Jadi semua keberhasilan kembali lagi ke psikologi trader dalam mensikapi akun yang dimilikinya.

Bagaimanakah money management yang baik dalam traksaksi di pasar forex

Money management merupakan strategi dasar yang perlu dipahami apabila kita bertransaksi di pasar forex. Semua trader di pasar forex pastilah pernah mendengar mengenai konsep money management, tetapi hanya sebagian kecil trader yang benar-benar menerapkan money management dengan perhitungan yang serius untuk dipatuhi. Banyak sekali konsep money management yang coba dijalankan oleh trader forex, dan secara prinsip semua trader memiliki persepsi yang hampir sama yaitu pengendalian jumlah dana yang ditransaksikan dalam pasar forex. 

Money management yang baik sejalan dengan konsep dasar trading

Dalam menerapkan money management, ada beberapa trader senior yang mensyaratkan bahwa kita hanya boleh melakukan transaksi maksimal 20 % dari dana yang kita miliki, ada pula yang lebih berani dengan mentraksaksikan dana sekitar 30 % dari modal yang ada. Semua konsep tersebut diatas adalah benar dengan dasar strategi yang mereka jalankan. Setiap strategi yang dimiliki oleh setiap trader tentunya berbeda dan memiliki dasar alasan yang berbeda pula. Sebagai contoh, misalnya trader dengan strategi scalping akan menggunakan money management yang berbeda dibandingkan dengan strategi trading long term. Strategi scalping hanya akan mengambil keuntungan pips dalam jumlah kecil tetapi dengan melakukan transaksi yang lebih banyak. Strategi longterm kebalikannya, yaitu dalam hal ini trader melakukan transaksi sedikit tetapi dia akan mengambil keuntungan pips dalam jumlah yang besar, dan biasanya lebih dari 30 pis atau bahkan sampai dengan 100 pis dalam setiap transaksinya. Mengenai konsep trading, tentunya setiap trader memiliki dasar alasan masing-masing mengapa mereka memilih strategi scalping atau longterm trading. Dan dalam hal ini biasanya mereka melakukan hal tersebut karena kondisi ketersediaan waktu yang mereka miliki. Seorang scalper, akan lebih nyaman dengan tehnik scalping, karena mereka memiliki kebebasan waktu yang banyak sehingga mereka dapat lebih berkonsentrasi saat berada dalam pasar. kebalikannya dengan trrader dengan konsep longterm. Biasanya trader longterm adalah mereka yang tidak memiliki waktu banyak, artinya mereka adalah trader yang juga memiliki bisnis atau kegiatan utama lainnya selain waktu untuk trading. Trader longterm akan sebentar masuk pasar, mengamati, mempelajari dan selanjutnya melakukan entri di pasar dan dia akan segera keluar dari pasar untuk melakukan aktifitas lainnya. Nah dari dua strategi yang berbeda ini, tentunya akan memerlukan money management yang berbeda pula, karena masing-masing strategi memiliki resiko yang berbeda. Jadi dalam menjalankan money management yang baik, kita harus juga menyesuaikan dengan konsep dasar trading yang akan kita jalankan.

Money management forex sebagai acuan dasar dalam transaksi di pasar forex

Sebagai seorang trader, kata Money Management tentunya tidaklah asing di telinga kita. Money management adalah suatu strategi yang perlu kita terapkan dalam setiap transaksi di pasar forex. Dengan pengaturan quantity trading, kita diharapkan masih bisa menerima floating harga apabila pergerakan diluar skenario yang telah kita buat dan bisa mengeksekusi harga sesuai dengan batas toleransi yang telah kita buat. Money management yang baik, akan menjadikan performa trading kita menjadi baik pula.

Korelasi positif money management dengan psikologi trading

Psikologi trading memiliki hubungan yang erat dengan money management yang telah kita buat. Money management yang baik, menjadikan kita nyaman dalam melakukan transaksi di pasar forex. Logika kita bagus, analisa tajam dan yang lebih jelas, kita akan terhindar dari rasa cemas yang berlebihan terhadap account kita. Dengan jumlah penahan floating yang memadai, kita bisa lebih leluasa untuk memodifikasi tehnik trading kita. Dan kita akan lebih bisa menetukan seberapa besar penerimaan resiko terhadap transaksi yang telah kita buat. Seorang trader sejati, money management merupakan pijakan dasar sebelum memasuki pasar forex selain faktor psikologi dan keilmuan dasar forex. Money management yang buruk mengidentikkan diri kita sebagai seorang gambler, bukan trader sejati, karena kita akan selalu memiliki pengharapan yang lebih besar dengan memasang transaksi yang lebih besar pula. Harapan profit yang besar, dan fakta tentang pergerakan harga yang masih menjadi misteri menjadikan kita selalu berharap dan berharap harga sesuai dengan apa yang kita inginkan. Bila nasib baik menyertai kita, harga akan mengikuti harapan, tetapi faktanya pergerakan harga tidaklah demikian.Bisa jadi harga berbalik arah dengan harapan kita, dan bila kita tidak menerapkan money management yang baik, sudah pasti kerugian akan ada di depan kita.

Jadi secara prinsip, money management merupakan strategi dasar yang sangat penting bagi kita dalam memasuki pasar forex. Dengan pertimbangan bahwa di dalam pasar forex harga sangatlah dinamis dan memiliki pergerakan yang random dengan ritme yang tidak dapat kita pastikan. Dengan money management yang baik, apabila harga bergerak cepat dan tidak sesuai dengan prediksi kita, maka pikiran tenang dan jernih masih kita miliki karena secara psikologi dana kita masih cukup untuk menahan pergerakan harga tersebut.